ธนาคารแห่งอเมริกา ธนาคาร ดังกล่าวถูกปรับเงินจากรัฐบาลกลางกว่า 1.2 พันล้านดอลลาร์ในวันอังคาร หลังจากหน่วยงานกำกับดูแลระบุว่าธนาคารที่ ใหญ่เป็นอันดับสองของประเทศแห่งนี้ ล้มเหลวในการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยมูลค่ากว่า 5 พันล้านดอลลาร์เป็นเวลาหลายปี และไม่แก้ไขปัญหาการฟอกเงินที่เรื้อรังมานาน
กระทรวงการคลังระบุใน แถลงการณ์ว่า กิจกรรมที่ไม่ได้รับการรายงานมูลค่ากว่า 1 พันล้านดอลลาร์เกี่ยวข้องกับความมั่นคงของชาติและความเสี่ยงที่มีความสำคัญสูงอื่นๆ รวมถึงเครือข่ายฟอกเงินของจีนและกิจกรรมที่เชื่อมโยงกับชายแดนทางตะวันตกเฉียงใต้
การดำเนินการดังกล่าวเกิดขึ้นไม่ถึงหนึ่งวันก่อนที่ธนาคารจะประกาศผลประกอบการรายไตรมาสในเช้าวันพุธ
หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายด้านอาชญากรรมทางการเงินของกระทรวงการคลัง หรือ FinCEN ซึ่งบังคับใช้กฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน กล่าวว่า ค่าปรับจำนวน 1.2 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ เป็นค่าปรับที่ใหญ่เป็นอันดับสามในประวัติศาสตร์ของกระทรวงการคลัง นอกจากนี้ กระทรวงการคลังยังประกาศแยกต่างหากเกี่ยวกับการตกลงจ่ายเงิน 11.6 ล้านดอลลาร์สหรัฐ สำหรับการละเมิดมาตรการคว่ำบาตร
ตามข้อตกลงดังกล่าว ธนาคารแห่งอเมริกาได้ยอมรับว่าจงใจละเมิดพระราชบัญญัติความลับทางการธนาคาร โดยไม่ดำเนินการตามมาตรการป้องกันการฟอกเงินที่ถูกต้องตามกฎหมาย ไม่ดำเนินการตรวจสอบสถานะบัญชีของตัวแทนต่างประเทศตามที่กำหนด และไม่ยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย ตามข้อมูลจากกระทรวงการคลัง
“การดำเนินการในวันนี้ส่งสัญญาณที่ชัดเจนว่า แม้แต่สถาบันการเงินที่ใหญ่ที่สุดก็อยู่เหนือกฎหมายไม่ได้” สก็อตต์ เบสเซนต์ รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังกล่าวในแถลงการณ์
ธนาคารแบงก์ออฟอเมริกาแถลงต่อซีเอ็นบีซีว่า ธนาคารได้ลงทุนไปหลายพันล้านดอลลาร์ในด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ และกำลังดำเนินการแก้ไขปัญหาอย่าง “คืบหน้าไปมากแล้ว”
ธนาคารกล่าวว่า ค่าปรับดังกล่าวจะส่งผลให้มีค่าใช้จ่ายที่ไม่สามารถหักลดหย่อนภาษีได้จำนวน 1.2 พันล้านดอลลาร์ในผลประกอบการไตรมาสที่สาม ซึ่งจะลดกำไรสุทธิลงประมาณ 17 เซนต์ต่อหุ้น ธนาคารกล่าวว่า ค่าใช้จ่ายในการแก้ไขปัญหาได้สะท้อนอยู่ในฐานค่าใช้จ่ายปัจจุบันแล้ว
'การปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านอาชญากรรมทางการเงินเป็นเรื่องสำคัญ และเรามีหน้าที่รับผิดชอบในการทำให้ถูกต้อง' คริสต้า โรบินสัน โฆษกของธนาคารกล่าว
ราคาหุ้นของธนาคารลดลงประมาณ 2% ในการซื้อขายหลังปิดตลาด หลังจากมีข่าวนี้ออกมา
บทลงโทษใหม่นี้จะทำให้เกิดการจับตามองผลงานของไบรอัน มอยนิฮาน ซี อีโอผู้ดำรงตำแหน่งมาอย่างยาวนานอีก ครั้ง เขาเข้ารับตำแหน่งในปี 2010 และใช้เวลาในช่วงต้นของการดำรงตำแหน่งแก้ไขปัญหาทางกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้องกับสินเชื่อจำนองมูลค่าหลายหมื่นล้านดอลลาร์ ซึ่งส่วนใหญ่เชื่อมโยงกับการตัดสินใจที่เกิดขึ้นก่อนที่เขาจะดำรงตำแหน่งซีอีโอ
ตลอดช่วงทศวรรษที่ผ่านมา มอยนิฮานเน้นย้ำสิ่งที่เขาเรียกว่า 'การเติบโตอย่างมีความรับผิดชอบ' ในขณะที่ธนาคารแห่งอเมริกาพยายามที่จะแยกตัวเองออกจากความเสี่ยงและปัญหาทางกฎหมายที่เกิดขึ้นหลังวิกฤตการณ์ทางการเงินปี 2008
มอยนิฮาน มีกำหนดจะไปออกรายการ 'Squawk on the Street' ทางช่อง CNBC เวลา 10:20 น. ตามเวลาภาคตะวันออกในวันพุธ หลังจากการประกาศผลประกอบการของธนาคาร
กระทรวงการคลังระบุว่า BofA ‘ให้ความสำคัญกับรายได้เป็นอันดับแรก’
กระทรวงการคลังระบุว่าธนาคารแห่งนี้ 'ให้ความสำคัญกับรายได้เป็นอันดับแรก' ในขณะที่ลดผลกระทบต่อทรัพยากรด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบให้น้อยที่สุด หน่วยงานดังกล่าวกล่าวว่าธนาคารพึ่งพาการสอบสวนของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและการส่งต่อข้อมูลจากสถาบันการเงินอื่นๆ มากเกินไป จนหน่วยงานกำกับดูแลกล่าวว่าธนาคารได้มอบหมายความรับผิดชอบส่วนหนึ่งในการตรวจจับกิจกรรมที่น่าสงสัยให้กับหน่วยงานภายนอกอย่างมีประสิทธิภาพ
บทลงโทษจาก FinCEN ของกระทรวงการคลังเกิดขึ้นโดยประสานงานกับสำนักงานผู้ควบคุมดูแลสถาบันการเงิน (OCC) ซึ่งเป็นหน่วยงานอิสระภายในกระทรวง โดย OCC ได้ประกาศบทลงโทษปรับทางแพ่งเป็นจำนวนเงิน 750 ล้านดอลลาร์สหรัฐต่อธนาคาร Bank of America
ยอดเงินจำนวนดังกล่าว ซึ่งนับรวมอยู่ในยอดรวม 1.21 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ถือเป็นค่าปรับที่สูงที่สุดเท่าที่ OCC เคยเรียกเก็บมา สำนักงานดังกล่าวระบุ
สำนักงานดังกล่าวกล่าวหาธนาคารว่าละเมิดกฎหมายว่าด้วยความลับทางการธนาคารและกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินอย่างร้ายแรง และไม่แก้ไขข้อบกพร่องตามคำสั่งยุติการกระทำที่ธนาคารได้ลงนามไว้ในปี 2024
“แม้ว่าธนาคารจะมีพันธะผูกพันต่อประชาชนชาวอเมริกันในฐานะธนาคารที่ได้รับอนุญาตจากรัฐบาลกลางและมีความสำคัญต่อระบบเศรษฐกิจโลก แต่โครงการปฏิบัติตามกฎหมาย BSA/AML ของธนาคารยังคงสะท้อนให้เห็นถึงความล้มเหลวอย่างกว้างขวางในการควบคุมภายใน ซึ่งเป็นภัยคุกคามต่อความมั่นคงของชาติและเศรษฐกิจของสหรัฐฯ” โจนาธาน กูลด์ ผู้ควบคุมดูแลสถาบันการเงินแห่งสหรัฐอเมริกา (OCC) กล่าวในแถลงการณ์ของ OCC
“การตอบสนองที่ย่ำแย่ของธนาคารต่อข้อบกพร่องด้าน BSA นั้นเป็นสิ่งที่ยอมรับไม่ได้ การละเมิด BSA อย่างร้ายแรงและต่อเนื่องของธนาคารที่ใหญ่เป็นอันดับสองนั้น ทำให้ OCC ต้องเรียกเก็บค่าปรับทางแพ่งที่สูงที่สุดเท่าที่เคยมีมากับธนาคาร” กูลด์กล่าว “OCC คาดหวังว่าธนาคารทุกแห่งจะมีโปรแกรมการปฏิบัติตาม BSA/AML ที่มีประสิทธิภาพ ธนาคารใดที่ไม่ปฏิบัติตามก็จะต้องเผชิญกับการดำเนินการที่รวดเร็วและสำคัญจาก OCC”
คำสั่งปี 2024 ระบุว่ามี 'ความบกพร่อง'ในระบบของธนาคารแห่งอเมริกาสำหรับการตรวจจับและรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย รวมถึง 'ความล้มเหลวเชิงระบบ' ในการกำหนดเกณฑ์ที่เหมาะสมสำหรับการเริ่มการสอบสวน นอกจากนี้ยังระบุว่าธนาคารล้มเหลวในการ 'สร้างความคืบหน้าที่ยอมรับได้' ในการแก้ไขปัญหาการตรวจสอบสถานะลูกค้าก่อนหน้านี้
กระทรวงการคลังระบุว่า ความล้มเหลวดังกล่าวรวมถึงสัญญาณเตือนภัยที่เกี่ยวข้องกับผลประโยชน์ที่อาจได้มาจากการค้ายาเสพติด การฉ้อโกง และการฟอกเงินที่อาจเกี่ยวข้องกับการค้า ซึ่งไม่ได้รับการแก้ไขอย่างทันท่วงที
กระทรวงการคลังระบุว่า ธนาคารแห่งอเมริกาจะต้องดำเนินการตรวจสอบโดยบุคคลที่สามสำหรับธุรกรรมที่น่าสงสัยซึ่งตรวจไม่พบ และต้องเข้ารับการตรวจสอบอิสระเกี่ยวกับโครงการตรวจสอบธุรกรรมและโครงการตรวจสอบประวัติลูกค้าด้วย
ฮิวจ์ ซอน จากซีเอ็นบีซี มีส่วนร่วมในการรายงานข่าวนี้
